يجب على البنك والمؤسسة المالية معاملة المُستهلِكين الماليين دائمًا بعدل وأمانة وإنصاف في جميع مراحل العلاقة بينهما، بحيث يكون ذلك جزءًا لا يتجزَّأ من ثقافة البنك والمؤسسة المالية. ويتعيَّن على البنك والمؤسسة المالية أيضًا إيلاء بعض الحالات الخاصة الاهتمام اللازم، مثل: محدودي الدخل، ومحدودي التعليم، وكبار السن، وذوي الاحتياجات الخاصة.
يجب على البنك والمؤسسة المالية تزويد المُستهلِكين الماليين بجميع المعلومات المُتعلِّقة بالخدمات المُقدَّمة (مثل: القروض، وبطاقات الائتمان) على نحوٍ واضح، ومختصر، وسهل الفهم، ودقيق، وغير مُضلِّل.
التثقيف والتوعية المالية:
يتعيَّن على البنك والمؤسسة المالية وضع برامج وآليات مناسبة لتطوير معارف المُستهلِكين الماليين، وتنمية مهاراتهم، ورفع مستوى الوعي لديهم، وتمكينهم من فهم المخاطر الأساسية، ومساعدتهم على اتخاذ القرارات المالية الصحيحة.
يجب على البنك (أو المؤسسة المالية) الحرص على مصلحة المُستهلِكين الماليين، وجعلها هدفًا يسعى إلى تحقيقه على امتداد العلاقة بينهما؛ إذ يُعَدُّ البنك (أو المؤسسة المالية) المسؤول الأول عن حماية مصالح المُستهلِكين المالية.
يجب على البنك والمؤسسة المالية توفير طرائق رقابة ناجعة لحماية ودائع المُستهلِكين الماليين، ومدخراتهم، وغير ذلك من الأصول المالية. وكذلك استخدام أنظمة رقابية ذات مستوى عالٍ من الكفاءة والفاعلية للحفاظ على أصول المُستهلِك من عمليات الاحتيال، والاختلاس، وإساءة الاستخدام.
يجب على البنك والمؤسسة المالية استخدام أنظمة رقابية متطورة تُوائِم عملية جمع البيانات ومعالجتها، وتلتزم بما تضمَّنته القوانين والأنظمة والتعليمات النافذة بخصوص حماية سرية المعلومات.
يجب على البنك والمؤسسة المالية توفير طرائق مناسبة تتيح للمُستهلِك المالي تقديم شكواه، وتمتاز بالوضوح والشفافية والفاعلية، بحيث يُمكِن معالجتها من دون تأخير وفق تعليمات البنك المركزي الأردني النافذة.
يجب على البنك والمؤسسة المالية توفير المناخ المناسب للمُستهلِكين الماليين، الذي يُمكِّنهم من البحث عن أفضل الخدمات والمُنتَجات المالية، والمقارنة بينها، وتعرُّف مُقدِّميها، وإمكانية التحويل بينها بسهولة ووضوح وكلفة معقولة.
أهمُّ واجبات المُستهلِك المالي:
إذا اكتشف المُستهلِك المالي عمليات مجهولة، وغامضة، وغير معروفة في حسابه، فيجب عليه أنْ يُسارِع إلى إبلاغ البنك أو المؤسسة المالية عن ذلك.
لا ينبغي للمُستهلِك المالي أنْ يُخبِر أحدًا بأيِّ تفاصيل عن حسابه المصرفي، أو أيِّ معلومات أُخرى مصرفية، أو شخصية دقيقة.
يتعيَّن على المُستهلِك المالي توخّي الحذر عند منح شخص ما وكالة رسمية لإنجاز معاملاته المالية، والتأكُّد أنَّه أهل لذلك قبل تفويضه بالتصرف في الشؤون المالية نيابةً عنه.
يجب على البنك أو المؤسسة المالية تزويد المُستهلِك المالي بنسخة من العقود والمستندات التي وقَّعها، ويتعيَّن على المُستهلِك المالي الاحتفاظ بها في مكان آمن.
يتعيَّن على المُستهلِك المالي تحديث معلوماته الشخصية، بما في ذلك معلومات الاتصال، والحرص على تحديثها باستمرار في حال طلب البنك (أو المؤسسة المالية) ذلك، أو عند تغيُّر أيٍّ منها، وسيكون مسؤولًا عن المعلومات التي لم يُزوِّد البنك (أو المؤسسة المالية) بها.
